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山东临沂发布供应链金融发展意见 6个方面21条举措完善业务管理体系

2022-12-06 18:43:30 147小编

  近日,为推进临沂市供应链金融创新发展,强化金融服务实体经济,根据《国务院关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》、《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的指导意见》等文件精神,制定《关于推动临沂市供应链金融发展服务实体经济的指导意见》,该意见主要包括6个方面21条举措完善业务管理体系。

  以下为网经社金融科技台(FT.100EC.CN)为您带来的《意见》21条举措:

  1、全面贯彻落实*的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,以新旧动能转换重大工程为引领。

  2、供应链金融应依托供应链核心企业,基于核心企业与上下游链条企业之间的真实交易,整合物流、信息流、资金流等各类信息,为供应链上下游链条企业提供融资、结算、现金管理等一揽子综合金融服务。

  3、坚持四项基本原则。一是坚持精准金融服务,二是坚持交易背景真实,三是坚持交易信息可得,四是坚持全面管控风险。

  4、提供全产业链金融服务。鼓励金融机构在充分保障客户信息安全的前提下,将金融服务向上游供应前端和下游消费终端延伸,提供覆盖全产业链的金融服务。根据产业链特点和各交易环节融资需求,量身定制供应链综合金融服务方案。

  5、发挥供应链核心企业的关键支撑作用。鼓励银行机构加强与供应链核心企业的合作,推动核心企业为上下游链条企业增信或向银行提供有效信息,实现全产业链协同健康发展。对于上游企业供应链融资业务,推动核心企业将账款直接付款至专户。对于下游企业供应链融资业务,推动核心企业协助银行整合“三流”信息,并合理承担担保、回购、差额补足等责任。

  6、优化小微民营企业和“三农”金融服务。发挥好再贷款、再贴现等央行货币政策工具的引导作用,鼓励金融机构使用支农支小再贷款、再贴现资金。鼓励金融机构加强对供应链上下游小微企业、民营企业的金融支持,提高金融服务的覆盖面、可得性和便利性,合理确定贷款期限,努力降低企业融资成本。

  7、推进地方金融组织发展供应链金融服务实体经济。小额贷款、融资担保、商业保理、融资租赁等地方金融组织要立足服务实体经济,强化普惠金融功能,围绕产业供应链的资金融通提供优质服务。

  8、支持供应链金融机构专业化经营。鼓励金融机构设立供应链金融专营机构、事业部和特色分支机构,加强供应链金融业务的集中统一管理,统筹推进供应链金融业务创新发展。

  9、合理配置供应链融资额度。银行业金融机构应合理核定供应链核心企业、上下游链条企业的授信额度,基于供应链上下游交易情况,对不同主体分别实施额度管理,满足供应链有效融资需求。

  10、实施差别化信贷管理。在有效控制风险的前提下,银行业金融机构可根据在线供应链金融业务的特点,制定有针对性的信贷管理办法,采取在线信息分析与线下抽查相结合的方式,开展贷款“三查”工作。

  11、完善激励约束机制。金融机构应健全供应链金融业务激励约束及容错纠错机制,科学设置考核指标体系。对于供应链上下游小微企业贷款,要落实好不良贷款容忍度、尽职免责等政策。

  12、加大银保、银担合作和增信。鼓励保险机构和政策性担保机构在风险可控的前提下为产业链上下游小微企业提供增信服务。

  13、加强供应链总体风险管控。金融机构应建立审慎严谨的面向供应链金融全链条的风险控制体系及风险处置预案,根据供应链金融业务特点,提高事前、事中、事后各环节风险管理的针对性和有效性,确保资金流向实体经济,坚守不发生系统性金融风险的底线。

  14、加强核心企业风险管理。金融机构应加强对核心企业经营状况、核心企业与上下游链条企业交易情况的监控,分析供应链历史交易记录,加强对物流、信息流、资金流和第三方数据等信息的跟踪管理。

  15、加强真实性审查。银行机构在开展供应链融资业务时,应对交易真实性和合理性进行尽职审核与专业判断,完善风险控制流程,层层核查落实。强调基于真实贸易背景,有效整合物流、信息流、资金流,准确测算客户真实融资需求,有效把控风险。

  16、加强供应链金融合规管理。金融机构应加强供应链金融业务的合规管理,切实按照回归本源、专注主业的要求,合规审慎开展业务创新,禁止借金融创新之名违法违规展业或变相开办未经许可的业务。

  17、提升发展线上供应链金融业务水平。鼓励银行业金融机构在依法合规、信息交互充分、风险管控有效的基础上,运用互联网、物联网、区块链、生物识别、人工智能等技术,与核心企业等合作搭建服务上下游链条企业的供应链金融服务平台,创新发展在线金融产品和服务,实施在线审批和放款,提高企业融资效率。

  18、系统提升供应链金融风险控制水平。金融机构应加强信息科技系统建设,鼓励开发供应链金融专项信息科技系统,完善风控技术和模型,加强运维管理,保障数据安全,借助系统提升风控技术和能力。

  19、加强供应链金融宣传推广。各级各有关部门应充分利用“政银企”交流会、网络平台等渠道,加强政策引导,提升政府、企业对供应链及供应链金融业务的认知水平和接受程度。

  20、强化供应链金融监管环境。各方要协同加强供应链金融风险监管,规范金融机构供应链金融业务,对于业务经营中的不审慎和违法违规行为,及时采取监管措施。对利用供应链金融名义进行的非法集资等各类金融违法犯罪活动要依法严厉打击。

  21、强化行业自律管理。支持行业自律组织研究制定并组织实施供应链金融行业自律管理措施,探索完善供应链金融企业“白名单”、第三方评估等制度,集合行业力量建立供应链金融产业风险防控体系,形成供应链金融行业操作规范和风控准则。

  11月23日,国内领先的数字经济服务商“浙江网经社信息科技公司”宣布成立“消费品电商供应链金融服务中心”,并发布消费品电商供应链金融解决方案,此举旨在破解消费品流通企业融资难题。

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